Fit & Proper Training

We offer you a comprehensive, but nevertheless compact insight into the depths of the BWG. In addition, we will discuss the central legal provisions and the associated effects on practice with you.

We offer you an insight into the European internal market law, primarily in the form of the freedom of establishment and the freedom to provide services, and provide information about the owner regulations and associated eventualities, in particular the necessary special permits.

We guide you through key issues such as outsourcing, executive liability and executive affairs, compliance and corporate governance.

Always tailor-made and adapted to your institute.

The Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID II) hat die Regulierungsdichte der Kapitalmärkte deutlich verschärft. Wir bieten Schulungen in allen Bereichen der MiFID II an.

Dazu zählen insbesondere Vorgaben zur Product Governance, Vergütungen, Geeignetheit und Angemessenheit sowie zur Best Execution und sustainable finance.

Wir sensibilisieren Sie für spezifische Verantwortlichkeiten und daran anknüpfende Sanktionsrisiken. Wir kombinieren Beispiele aus der Praxis, Branchenbenchmarks und interaktive Fallbeispiele- um die abstrakten Themen an ihren individuellen Rahmenbedingungen anschaulich und interaktiv zu erklären. Unser wesentlicher Fokus liegt in Ihrer Vorbereitung auf die Herausforderungen der Praxis und der Gewährleistung, Sie und Ihre Mitarbeiter auf den neuesten Stand zu bringen.

Der Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) beschreibt den internen Vorgang zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit Ihres Instituts. Entscheidend für uns ist dabei, Sie auf die aufsichtsrechtlichen Vorgaben aufmerksam zu machen und für die Wechselwirkungen zwischen normativer und ökonomischer Perspektive zu sensibilisieren.

Wir erläutern Ihnen die entscheidenden Begriffe wie „Risikotragfähigkeit“, „Deckungspotenzial“ oder „Stresstesting“ und das dahinterstehende System.

Sie erlernen Ihre Verantwortungsbereiche zu verstehen und bekommen den gesamten- Kreislauf sowie die strategische Kapitalplanung, stets maßgeschneidert auf Ihre Situation, von Experten präsentiert.

Der Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP) behandelt demgegenüber den internen Prozess zur Ermittlung, Messung, Steuerung und Überwachung der Liquidität nach Art 86 CRD IV. Gemeinsam diskutieren Sie mit uns über diverse Liquiditätsrisiken, mit welchen Prozessen diese aufgedeckt, überwacht und den Anforderungen entsprechend untermauert werden können. Auch hier erhalten sie tiefgreifenden Einblick in die Wechselwirkungen zwischen den verschiedenen Perspektiven.

Auf der einen Seite steht Ihre Liquiditätsreserve. Auf der anderen die diversifizierten Refinanzierungsquellen.

Genau dieses Grundmodell gilt es zu verstehen, um darauf aufbauend jene qualitativen und quantitativen Informationen steuern zu können, für die Sie letztlich verantwortlich sind.

Sustainability and ESG factors shape the financial sector. Climate risks, in particular physical and transitory risks, result in newly emerging reputation risks. With the EU action plan came numerous new legislative proposals that have either already been implemented or will be implemented in the near future. We are your contact who will bring you up to date.

Zuletzt ergingen neue Änderungsrechtsakte, die künftig zu einem Miteinbeziehen von Nachhaltigkeitsrisiken und -präferenzen in die Wertpapierberatung verpflichten.

Wir präsentieren Ihnen die relevanten Vorschriften vom Anwendungsbereich bis zu den Rechtsfolgen für die Praxis und Ihr Institut.

You will get to know the essential terms and get an overview of those areas that are currently and potentially affected in your institute. After our training you will be aware of your responsibilities and familiar with the subject matter. In addition, we draw your attention to the ongoing publications of the ECB, FMA and BaFIN and highlight the current and future implications in the area of sustainable finance for banks and investment firms.

Das Verschleiern des illegalen Ursprungs von Erträgen (Geldwäscherei) sowie die Terrorismusfinanzierung sind in Österreich unter Strafe gestellt (§§ 165 und 278d StGB). Wesentliche nationale Rechtsgrundlage zur Bekämpfung dieser Vorgehensweisen bildet das Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG).

Die spezifischen Regelungen ergingen bereits auf Basis der 4. Geldwäsche Richtlinie der EU, die zudem auch Auslöser für das Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz (WiEReG) war.

Anhand dieser Vorschriften sensibilisieren wir Ihre Vorstände, Aufsichtsräte und Mitarbeiter*innen auf allen Ebenen für die Themen der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Beginnend mit der Risikoanalyse schärfen wir Ihr Wissen betreffend die rechtlichen Vorgaben, die Herausforderungen in der Praxis und die Verantwortlichkeiten, die damit verbunden sind. Sie lernen die geforderten Sorgfaltspflichten zu verstehen und wissen diese in den Alltag Ihres Instituts zu integrieren und vor den Aufsichtsbehörden zu präsentieren. Wesentliche Bedeutung kommt dem Prinzip „Know-Your-Customer“ (KYC) zu. Wir machen Sie mit dem Thema vertraut und stellen Ihnen die wesentlichen Anforderungen vor.

In einem aktualisierten Rundschreiben der FMA vom März 2022 wird darüber hinaus die Einführung eines “Know-Your-Constumer's-Customer-Prinzip" (KYCC) angestrebt. Dieses dient vorwiegend der Mittelherkunftsprüfung und wird selbstverständlich Eingang in unser Programm finden. Zum WiEReG bieten wir zudem gesonderte Schulungen an, die Sie bestenfalls miteinander kombinieren.

Die einschlägigen Bestimmungen des BWG, insbesondere § 28, sollen Interessenskollisionen und Missbräuchen durch Rechtsgeschäfte zwischen Kreditinstituten und dessen Organen entgegenwirken. Ähnliche Bestimmungen finden sich im Aktiengesetz, die allerdings nicht von einer derartigen Reichweite betroffen sind als jene, die für Sie gelten.

Anhand dieser Abgrenzung veranschaulichen wir Ihnen die besondere Stellung Ihres Instituts und die Intentionen, die der Gesetzgeber damit verfolgt.

Wir geben Ihnen einen praxisnahen Überblick über die Problemstellungen, Lösungsansätze und Ausnahmetatbestände von Organgeschäften inklusiver der Rechtsfolgen bei Regelverstößen.

Outsourcing plays an increasingly important role in the organization of credit institutions. We give you a practical insight into the design options for your outsourcing landscape within the regulatory framework both at national and European level.

 

Based on the central concept of the essential banking activities, we discuss with you the practical requirements and limits of outsourcing projects for your institution as well as the ideal planning and design of outsourcing and the associated selection procedures, agreements and control measures.

 

In connection with the conclusion of outsourcing agreements, we will talk to you about the relevant reporting obligations to the supervisory authorities and the ongoing monitoring systems that need to be set up.

Product governance is at the heart of the MiFID II obligations and affects both manufacturers and distributors of financial instruments. We adapt our training program to the individual challenges in your institute and your product landscape and address it to board members, senior staff* and all other employees** in your organization.

 

You will get to know all the relevant terms of product governance and get an overview of the common solution approaches in practice.

 

Basic regulatory concepts, interpretations by the supervisory authorities and practical implementation options in your institute are discussed.

Consumer protection is one of the central, yet regularly neglected training topics. We offer you an overview of the consumer protection requirements relevant to banks in the Consumer Protection Act (KSchG), the Consumer Credit Act (VKrG) and the Consumer Payment Accounts Act (VZKG).

Neben den allgemeinen Verbraucherschutzbestimmungen des KSchG erhalten Sie Detailwissen in den für Ihre Organisation spezifisch geforderten Bereichen.

• Welche Informationen müssen Sie in welcher Form zur Verfügung stellen?
• Inwieweit sind Sie zur Bonitätsprüfung berufen?
• Welche Klauseln dürfen Sie vereinbaren?

All diese Fragen finden Eingang in unser gemeinsames Programm.

Zudem erlernen Sie mit den Anforderungen und Begriffen des VZKG zu jonglieren. Dabei stehen vorvertragliche Informationspflichten und Gebührentransparenz im Vordergrund. Nach Abschluss unserer Schulung sind Sie in jedem Fall dazu befähigt, notwendig gewordene Neukalibrierungen in Ihrer Organisation.