Anforderungen an Inhaber von Schlüsselfunktionen

Anforderungen an Inhaber von Schlüsselfunktionen: Die Verantwortlichen hinter den Kulissen

1. October 2023

Wer ist verantwortlich?

In der Welt der Finanzdienstleistungen und des Bankwesens stehen die Geschäftsleiter und Aufsichtsratsmitglieder oft im Rampenlicht, da sie die höchsten Führungsebenen repräsentieren. Doch es gibt auch eine Gruppe von Mitarbeitern, die zwar nicht formal Mitglieder der obersten Leitungsgremien sind, aber dennoch eine entscheidende Rolle für den Geschäftsbetrieb und die Integrität des Instituts spielen. Diese Mitarbeiter werden als „Inhaber von Schlüsselfunktionen“ bezeichnet und sind gemäß den Fit & Proper Guidelines (F&P-GL) mit speziellen Anforderungen konfrontiert.

Wer sind Inhaber von Schlüsselfunktionen?

Inhaber von Schlüsselfunktionen sind Mitarbeiter eines Instituts, die aufgrund ihrer Position einen wesentlichen Einfluss auf die Geschäftstätigkeit des Instituts ausüben, auch wenn sie keine formalen Mitglieder des Leitungs- oder Aufsichtsorgans sind. Dies schließt in der Regel Mitglieder des „höheren Managements“ ein, die Führungspositionen innehaben oder leitende Aufgaben wahrnehmen und für das Tagesgeschäft verantwortlich und rechenschaftspflichtig gegenüber der Geschäftsleitung sind.

Vielfältige Verantwortlichkeiten

Die Vielfalt der Schlüsselfunktionen ist groß und umfasst unter anderem die Leiter der internen Kontrollfunktionen sowie die Leiter wichtiger Geschäftsbereiche oder -abteilungen. Auch Geschäftsleiter von bedeutenden Zweigstellen gemäß § 18 BWG und leitende Angestellte von Tochterunternehmen in einer Unternehmensgruppe können als Inhaber von Schlüsselfunktionen qualifiziert werden. Die Identifizierung und Qualifikation von Inhabern von Schlüsselfunktionen obliegt den Instituten selbst und sollte gemäß den bankinternen Richtlinien erfolgen.

Persönliche Anforderungen

Inhaber von Schlüsselfunktionen müssen persönlich zuverlässig sein und über die erforderliche fachliche Eignung und ausreichende Erfahrung verfügen, wobei die Art, der Umfang und die Komplexität der Geschäfte des Instituts sowie die spezifischen Zuständigkeiten der jeweiligen Position angemessen berücksichtigt werden müssen. Diese Anforderungen gelten sowohl bei der Bestellung als auch im Rahmen der laufenden Kontrolle. Es ist auch möglich, dass Inhaber von Schlüsselfunktionen zu „Fit & Proper Tests“ durch die Finanzmarktaufsicht (FMA) geladen werden, um sicherzustellen, dass sie die erforderliche Eignung und Erfahrung besitzen.

Die stille Stärke hinter dem Erfolg

Inhaber von Schlüsselfunktionen mögen nicht diejenigen sein, die die Schlagzeilen dominieren, aber sie sind die stille Stärke hinter dem Erfolg von Finanzinstituten. Ihre Arbeit im Hintergrund gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften, die Risikominimierung und die reibungslose Geschäftstätigkeit. Die F&P-GL stellen sicher, dass auch sie die hohen Anforderungen erfüllen, die an verantwortliche Mitarbeiter in dieser Branche gestellt werden.

Kategorien:

Banking, FIT & PROPER, FMA, Regulatory

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